新三板怎么申請(qǐng)開(kāi)通-新三板怎么申請(qǐng)開(kāi)通股票賬戶

1月3日晚間，中國(guó)結(jié)算官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)有關(guān)業(yè)務(wù)的通知》(下稱《通知》)，明確券商可以為投資者線上辦理“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”新增業(yè)務(wù)，自2020年1月13日起可以為投資者辦理“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”取消業(yè)務(wù)。

圖片來(lái)源：中國(guó)結(jié)算官網(wǎng)

對(duì)于允許投資者線上開(kāi)通權(quán)限，業(yè)內(nèi)人士均認(rèn)為，這將很大程度方便投資者參與交易，但考慮到對(duì)個(gè)人投資者資產(chǎn)計(jì)算認(rèn)定存一定困難，目前這一政策落地還需在技術(shù)上有所突破。

有券商人士指出，考慮到對(duì)新三板熟悉程度，目前外部投資者對(duì)開(kāi)戶或持觀望狀態(tài)，入場(chǎng)速度或低于預(yù)期，其大概率會(huì)選擇在第一批精選層企業(yè)誕生并進(jìn)行公開(kāi)發(fā)行之際，再行入場(chǎng)。

開(kāi)通交易權(quán)限無(wú)需跑腿

根據(jù)《通知》，為做好全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)管理，中國(guó)結(jié)算和全國(guó)股轉(zhuǎn)公司對(duì)全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)業(yè)務(wù)進(jìn)行了優(yōu)化，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

除了臨柜方式外，證券公司可以采取見(jiàn)證、網(wǎng)上方式為自然人辦理“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”新增業(yè)務(wù);可以采取見(jiàn)證方式為普通機(jī)構(gòu)投資者辦理“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”新增業(yè)務(wù)。

不再參與新三板業(yè)務(wù)的自然人或機(jī)構(gòu)投資者，應(yīng)主動(dòng)向券商申請(qǐng)取消“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”和股轉(zhuǎn)系統(tǒng)使用信息，或直接申請(qǐng)注銷(xiāo)相關(guān)賬戶。

證券公司應(yīng)當(dāng)在柜面系統(tǒng)對(duì)全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶業(yè)務(wù)的辦理方式進(jìn)行標(biāo)識(shí)，區(qū)分臨柜、見(jiàn)證、網(wǎng)上等辦理方式。

中國(guó)結(jié)算表示，即日起證券公司可以為投資者非現(xiàn)場(chǎng)辦理“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”新增業(yè)務(wù)，自2020年1月13日起，證券公司可以為投資者辦理“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”取消業(yè)務(wù)。

對(duì)投資者而言，在申請(qǐng)辦理“全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶標(biāo)識(shí)”新增或取消業(yè)務(wù)時(shí)，需提交包括《證券賬戶開(kāi)立申請(qǐng)表》、有效身份證明文件原件及復(fù)印件、《指南》總則規(guī)定的經(jīng)辦人授權(quán)證明材料等材料。

此前，全國(guó)股轉(zhuǎn)公司推出的新三板相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則中明確表示，投資者可以通過(guò)線上方式開(kāi)通新三板交易權(quán)限，此次中國(guó)結(jié)算下發(fā)通知，無(wú)疑將助推上述改革措施進(jìn)一步落地。

北京南山投資創(chuàng)始人周運(yùn)南告訴中證君：“此前新三板開(kāi)戶，都必須投資者親自到證券營(yíng)業(yè)部臨柜才能辦理。中國(guó)結(jié)算新規(guī)出來(lái)后，可以見(jiàn)證開(kāi)戶和網(wǎng)上開(kāi)戶，方便投資者便捷快速辦理，提高了開(kāi)戶效率，同時(shí)也是向A股開(kāi)戶待遇看齊。”

開(kāi)戶潮或涌現(xiàn)

就中證君了解到的情況而言，目前投資者通過(guò)券商線上開(kāi)通新三板權(quán)限存在一大難題，即不同券商對(duì)個(gè)人投資者的資產(chǎn)計(jì)算和認(rèn)定存在一定困難。

在投資者準(zhǔn)入門(mén)檻上，2019年12月27日推出的新三板《投資者適當(dāng)性辦法》明確，個(gè)人投資者基礎(chǔ)層、創(chuàng)新層、精選層的投資門(mén)檻分別為200萬(wàn)元、150萬(wàn)元、100萬(wàn)元，較以往500萬(wàn)元門(mén)檻大幅下調(diào)，但口徑由原來(lái)的金融資產(chǎn)調(diào)回了證券資產(chǎn)。

對(duì)投資者而言，線上開(kāi)戶時(shí)若投資者的資產(chǎn)通過(guò)單一券商托管，券商對(duì)其是否符合準(zhǔn)入條件認(rèn)定則相對(duì)便利;若涉及跨券商托管資產(chǎn)情況，線上認(rèn)定存在不小困難。

財(cái)達(dá)證券投資銀行總部上海部總經(jīng)理金振東對(duì)中證君表示，投資者門(mén)檻下調(diào)，具備開(kāi)戶能力的投資者數(shù)量較此前標(biāo)準(zhǔn)下肯定會(huì)增加不少，因此允許線上開(kāi)通相關(guān)權(quán)限確實(shí)更為便捷;涉及資產(chǎn)認(rèn)定，由于不同券商之間對(duì)同一投資者不同賬戶名下資產(chǎn)情況并不通氣，因此還是應(yīng)該考慮能否在中國(guó)結(jié)算層面設(shè)置一定機(jī)制，便于券商準(zhǔn)確認(rèn)定開(kāi)戶投資者是否真正符合準(zhǔn)入要求。

新三板近期市場(chǎng)交投明顯回暖，新三板做市指數(shù)近兩個(gè)月來(lái)持續(xù)反彈。截至1月4日收盤(pán)，做市指數(shù)報(bào)953.71點(diǎn)，正向收復(fù)1000點(diǎn)基準(zhǔn)點(diǎn)發(fā)起沖擊。

安信證券新三板研究負(fù)責(zé)人諸海濱認(rèn)為，《投資者適當(dāng)性辦法》自發(fā)布之日起實(shí)施，新三板增量資金或?qū)⒍唐趦?nèi)迅速增加，測(cè)算精選層個(gè)人投資者或增至140萬(wàn)戶左右。

但金振東認(rèn)為，新三板降門(mén)檻后，個(gè)人投資者開(kāi)戶入場(chǎng)的速度可能沒(méi)有預(yù)期的快。“與從業(yè)人員相比，多數(shù)外部的個(gè)人投資者可能還沒(méi)有關(guān)注到這個(gè)市場(chǎng)，對(duì)市場(chǎng)還需要一個(gè)認(rèn)識(shí)和熟悉的過(guò)程。在第一批精選層企業(yè)出來(lái)進(jìn)行公開(kāi)發(fā)行前后，那個(gè)時(shí)候投資者開(kāi)戶量可能會(huì)大一些，一些新的投資人會(huì)入場(chǎng)。”

作為專注新三板六年的投資人，周運(yùn)南提示，機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)并存，作為資本新生事物，新三板投資風(fēng)險(xiǎn)很高。“希望投資者們?cè)跊Q定入場(chǎng)前，合理評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資決策水平。藝高膽大者可以親自進(jìn)場(chǎng)，有資金但能力不足的可以購(gòu)買(mǎi)新三板的私募基金，資金量少又想?yún)⑴c的，可以購(gòu)買(mǎi)投資新三板的公募基金。”

(文章來(lái)源：中國(guó)證券報(bào))