20位客戶股東認籌3500萬做家族信托
中新網(wǎng)杭州12月18日電(汪恩民 胡豐盛)3500萬，這也許是史上最貴的一次眾籌。12月18日，新財?shù)镭敻还芾砉煞萦邢薰?簡稱新財?shù)?首批20家客戶股東(既是客戶也是股東)與中航信托、新財?shù)垃F(xiàn)場簽署了《設(shè)立<中航信托·新財?shù)腊残募易灞Ｕ闲磐?gt;暨認購新財?shù)拦煞輩f(xié)議書》，標志著國內(nèi)新增了一家采取眾籌思維發(fā)起、運營的家族財富管理和服務(wù)機構(gòu)。
隨著財富的迅速積累，我國超高凈值人士產(chǎn)生了強烈的財富管理需求，在國內(nèi)經(jīng)濟下行和轉(zhuǎn)型壓力下，其財富觀的轉(zhuǎn)型與財富傳承等問題愈發(fā)迫切。
在此背景下，2015年12月18日，新財?shù)馈⒅泻叫磐泄煞萦邢薰?簡稱中航信托)與清華大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心在杭州聯(lián)合舉辦了“家族財富管理高峰論壇暨‘中航信托·新財?shù)腊残募易灞Ｕ闲磐小a(chǎn)品發(fā)布會”，邀請了三百多位企業(yè)家和超高凈值人士與各界專家。
“‘財富傳承’的重要性排序已從兩年前的第五位躍居至第二位，約46%的高凈值人士、約51%的超高凈值人士開始考慮財富代際傳承?！敝袊鐣茖W(xué)院研究生院管理學(xué)教授、博士生導(dǎo)師黃速建表示，隨著“創(chuàng)一代”們普遍步入50~60歲的高齡區(qū)，代繼傳承開始步入高峰期。
然而，相比于歐美成熟國家，國內(nèi)的家族財富、代際繼承管理尚處于起步階段，家族財富管理服務(wù)嚴重缺失。
“很多人喜歡尋求國外的信托機構(gòu)，中國有著幾千年的文化，一個不懂中國文化的人，來管理中國的財富，恐怕是很難發(fā)揮作用的?！鼻迦A大學(xué)法學(xué)院金融與法律研究中心主任施天濤教授指出了其中的弊端。
“經(jīng)過30多年的改革開放，中國已經(jīng)成為了世界第二大經(jīng)濟體。但坦率來講，很多中國人富裕了，可讓財富具有靈魂似的傳承，還有相當?shù)木嚯x?！苯鹑谂c法律資深專家、信托與資產(chǎn)管理權(quán)威專家、新財?shù)蓝麻L周小明在認同上述觀點的同時，希望自己帶領(lǐng)的家族財富管理機構(gòu)能夠在信任度、專業(yè)度、久遠度上被客戶認可，并為客戶解決富裕家族面臨的財富管理困惑。
論壇主辦方新財?shù)镭敻还芾砉煞萦邢薰居山鹑谂c法律資深專家、信托與資產(chǎn)管理權(quán)威專家周小明博士聯(lián)合資深財富管理專業(yè)團隊作為管理股東、品牌信托公司—中航信托股份有限公司作為戰(zhàn)略股東、一批志同道合的伙伴客戶作為客戶股東，采取眾籌思維發(fā)起和運營。公司旨在成為在信任度、專業(yè)度、久遠度上被客戶認可的領(lǐng)先家族財富管理服務(wù)機構(gòu)，綜合運用家族信托、家族保險、理財工具、融資工具、家族治理、家族慈善、家族教育七大財富管理工具，針對客戶家族保障、家族理財、家族傳承、家族投行四大需求，為客戶設(shè)計并協(xié)助執(zhí)行個性化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的財富管理解決方案，全面解決富裕家族面臨的家族財富管理困惑。
論壇主辦方中航信托股份有限公司系中國銀監(jiān)會批準設(shè)立的股份制非銀行金融機構(gòu)，注冊資本為16.86億元。公司由國內(nèi)大型央企中國航空工業(yè)集團公司及境外戰(zhàn)略投資者新加坡華僑銀行等單位共同發(fā)起組建，是國內(nèi)唯一集央企控股、上市背景和中外合資概念于一身的信托公司。
本次論壇發(fā)布了《家族財富管理與家族信托》專題研究報告。
本研究報告首次提出了家族財富管理的安全財富觀、增值財富觀、和諧財富觀與久遠財富觀四大價值觀，梳理了家族財富管理的家族保障、家族理財、家族傳承、家族投行四大需求，并著重就家族信托在國內(nèi)開展的現(xiàn)實基礎(chǔ)、實務(wù)運用、設(shè)計要略做出系統(tǒng)研究，既提升了國內(nèi)家族財富管理領(lǐng)域的理論研究層次，又對國內(nèi)家族財富管理的實踐具有重大的指導(dǎo)意義。
論壇還舉行了《中航信托·新財?shù)腊残募易灞Ｕ闲磐小返漠a(chǎn)品發(fā)布儀式及相關(guān)合作及參股協(xié)議的簽約儀式。該產(chǎn)品由新財?shù)琅c中航信托聯(lián)合推出，旨在用家族信托的工具解決家族財富管理需求中的家族保障需求，設(shè)立起點3000萬，設(shè)立目的在于防范家庭變故風險、人身意外風險、家族企業(yè)經(jīng)營風險三大意外風險，保障四代家族成員的正常生活。(完)
